MASAK’tan finansal takip hamlesi: EFT ve havale işlemlerinde yeni dönem başladı
Para transferlerinde "açıklama" dönemi başladı. MASAK’ın yeni tebliği ile EFT ve havale işlemlerinde işlemin mahiyetini beyan etmek zorunlu oldu.
Editor
Para transferlerinde "açıklama" dönemi başladı. MASAK’ın yeni tebliği ile EFT ve havale işlemlerinde işlemin mahiyetini beyan etmek zorunlu oldu. "Diğer" seçeneğini işaretleyenlerin ise en az 20 karakterlik açıklama girmesi gerekecek.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Yayımlanan "Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği" ile bankacılık ve ödeme sistemleri üzerinden yapılan EFT, havale ve nakit işlemlerde izlenebilirlik en üst seviyeye çıkarılıyor.
Yeni düzenleme, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen para transferlerinde işlemin mahiyetinin net bir şekilde belirtilmesini şart koşuyor. Vatandaşların günlük ekonomik faaliyetlerini aksatmadan şeffaflığı sağlamayı hedefleyen tebliğ, işlem türü beyanını zorunlu kılıyor.
İŞLEM MENÜLERİNE YENİ SEÇENEKLER EKLENDİ
Düzenleme kapsamında bankalar, ödeme kuruluşları ve elektronik para kuruluşları, müşterilerinin para transferi menülerini yeniden yapılandıracak. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından halihazırda kullanılan başlıklara ek olarak, transferin nedenini spesifik olarak belirten yeni seçeneklerin sunulması zorunlu hale getirildi.
İşlem menülerinde yer alması zorunlu kılınan yeni başlıklar şunlar oldu:
-
Gayrimenkul ve motorlu taşıt alım ödemeleri,
-
Borç verme ve geri ödeme işlemleri,
-
-
Hediye, bağış ve yardım ödemeleri,
-
Vergi, resim, harç ve tazminat-sigorta ödemeleri,
-
Avukatlık, danışmanlık ve müşavirlik hizmet bedelleri,
-
Sağlık harcamaları,
-
Kripto ve dijital varlık transferleri,
-
Şans oyunları, bahis ve eğlence-sosyal medya ödemeleri.
"DİĞER" SEÇENEĞİNİ KULLANANLARA 20 KARAKTER ŞARTI
Para transferi sırasında sunulan belirli kategorileri seçmek yerine "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi ucu açık ifadeleri tercih eden müşteriler için yeni bir güvenlik barajı getirildi. Bu seçeneklerin işaretlenmesi durumunda, müşterinin işlemin niteliğine dair en az 20 karakter uzunluğunda somut bir açıklama girmesi gerekecek. Gerekli açıklamanın yapılmadığı durumlarda bankacılık sistemleri transfer işlemini onaylamayacak.
-
